Как стать настоящим инвестором и трейдером, часть 21

Автор: Вадим Зверьков

Введение

Если вы читаете эту книгу, значит, вы хотите стать трейдером или инвестором или хотя бы интересуетесь такой возможностью.

Хотя инвестор и трейдер используют различные торговые тактики, в их деятельности очень много общего, поэтому я в этой главе буду использовать слово трейдер, подразумевая и трейдера, и инвестора.

Некоторые люди считают, что трейдинг – это не созидательный труд. Я считаю, что это не так.

Трейдинг тоже созидает, просто его результатов не видно. Созидание трейдинга состоит в том, что он создает ликвидность рынка, а ликвидность – это основа, фундамент фондового ранка», на который опирается современная мировая экономика. Поэтому трейдеров можно считать строителями мировой экономики. Чем не созидательная профессия?

Кроме этого, трейдинг – лучшая профессия для саморазвития. Говорят, что путь к успешному трейдингу лежит через познание самого себя. Я с этим абсолютно согласен. Движение к успешному трейдингу – это постоянное самосовершенствование.

Трейдинг – достойное занятие, чтобы посвятить ему всю свою жизнь.

Трейдингу, как и любой другой профессии, надо учится. Не верьте, если кто-то вам скажет, что у вас нет к этому способностей. Настоящим трейдером может стать любой человек. В моем понимании «настоящий трейдер» обладает следующими способностями:

способностью получать прибыль на рынке;
способностью получать прибыль продолжительное время;
способностью продолжать торговать, несмотря на потери.

Одному человеку, чтобы стать настоящим трейдером, потребуется существенно меньше времени, чем другому, но это не так важно. Важно не кто быстрее научится, а кто дольше продержится на рынке. Кто дольше продержится, тот больше и заработает. И часто настоящими трейдерами становятся именно те, кто долго и упорно учится.

В профессии трейдера меня привлекает возможность быть свободным.

Быть свободным от постоянного места работы, так как торговать можно из любой части мира, где есть электроэнергия и Интернет.

Быть свободным для отдыха и путешествий, так как деньги и тогда работают на вас.

Быть свободным для детей, близких и родных, которым требуется большее внимание и забота.

Быть свободным для развития и совершенствования.

Как начать самостоятельно торговать на бирже?

Если вы готовы морально и финансово к торговле, то дерзайте.

Вот примерный план действий, необходимый, для того, чтобы начать самостоятельно торговать:

Найти начальный капитал (можно начинать с любой суммы)
Выбрать брокера
Подписать с брокером пакет документов
Внести средства на счет
Создать рабочее место трейдера
- установить оборудование и настроить его работу
- наладить выход в Интернет
- установить и настроить программное обеспечение для торговли (систему для Интернет-торговли, программу для технического анализа)
Начать торговать

Теперь остановимся на этом плане более подробно.

1. Начальный капитал

Начинать самостоятельную торговлю лучше на свой личный капитал, так как деньги, заработанные самостоятельно, всегда более ценны, чем те, что достались вам от кого-то. На начальном этапе это очень важно.

Чтобы начать торговлю, достаточно иметь 5 000 руб. Сейчас многие компании, оказывающие брокерские услуги, подняли эту минимальную «планку» до 10 000 – 20 000 рублей, а иногда и выше.

Учиться торговать можно на любой сумме.

2. Выбор брокера

В какую брокерскую фирму обратиться? Это решение настолько же важно, как и выбор банка для хранения денег. Для этого можно использовать уже подготовленную информацию Национальной ассоциацией участников фондового рынка (НАУФОР). Например, немаловажное значение при выборе брокера имеет размер его собственного капитала. В таблице 33 приведены первые 25 крупнейших инвестиционных компаний по размерам собственного капитала на конец 2003 года. Данные устарели и требуют обновления.

Таблица 33 Крупнейшие инвестиционные компании по размеру собственного капитала на конец 2003 года | Источник: http://www.skrin.ru/brokers

Другим важнейшим критерием при выборе брокера является финансовая надежность брокера. Рейтинги финансовой надежности НАУФОР (www.naufor.ru) существует уже не первый год и является своеобразным ориентиром для инвестиционных компаний и их клиентов. При определении рейтинга финансовой надежности происходит оценка следующих показателей: среднемесячная величина оборотов торгов, валюта баланса, чистая прибыль, безопасность торговли, достаточность собственного капитала, ликвидность, доходность активов и др. В таблице 34 представлены рейтинги надежности профучастников рынка ценных бумаг на 22.08.04. Данные устарели и требуют обновления.

Таблица 34 Рейтинги надежности профучастников рынка ценных бумаг на 22.08.04 | Источник: http://www.skrin.ru/brokers

Компании, имеющие рейтинг ААА, являются максимально надежными среди всех российских профучастников фондового рынка.

Компании, имеющие рейтинг АА, считаются очень надежными среди российских профучастников фондового рынка.

Я думаю, что любая компания из рейтингов ААА и АА, может быть выбрана в качестве вашего брокера. Используя данные из таблицы 33 и рейтинги из таблицы 34, выберите 2–4 компании, которые находятся в вашем городе. Теперь из выбранных компаний надо выбрать ту, которая максимально удобно для вас расположена, имеет невысокие тарифы и другие специфические особенности, важные для вас. Месторасположение компании играет не последнюю роль, так как обращаться в компанию придется часто. При анализе тарифов обратите внимание на комиссионные вознаграждения, плату за депозитарное обслуживание, процент за использование заемных средств и ценных бумаг (маржинальное кредитование), процент за снятие наличных, абонентскую плату за использование программы для Интернет-торговли. Чем меньше тарифы, тем лучше для вас и ваших финансов. Преградой для вас также может стать минимальная планка по денежным средствам, ниже которой брокер не работает.

3. Подписание с брокером пакета документов

Если брокер выбран, значит можно ехать в саму компанию для заключения и подписания пакета документов на брокерское обслуживание. Брокерская компания открывает вам счет, предназначенный для внесения, снятия и перечисления на другие счета ваших денежных средств. Компания передаст вам дискету с электронными ключами, необходимую для торговли через систему Интернет-торговли (Quik или NetInvestor).

4. Внесение суммы на счет

Итак, документы подписаны. Можно вносить деньги на счет.

Денежная сумма, которую вы вносите на счет, не должна быть последними деньгами, которые у вас есть. На начальном этапе можно положить на счет 10–15% ваших сбережений. Помните, что в трейдинге можно получить и прибыль, и убыток. В дальнейшем, когда будет приобретен торговый опыт, можно будет увеличить сумму до 25%–50% от сбережений.

Денежные средства могут вноситься на ваш торговый счет как наличными, так и безналичными. Ваш брокер предоставит вам всю необходимую для этого информацию.

Ведите учет всех операций по внесению, снятию, перечислению средств. Документы, полученные от брокера, храните в одном месте, в отдельной папке.

5. Создание рабочего места трейдера

О выборе оборудования и обеспечению выхода в Интернет рассказано в девятой главе «Оборудование и Интернет». Программам для Интернет-торговли и для технического анализа посвящены две главы книги.

Установить и настроить программы для Интернет-торговли вам поможет ваш брокер. Я использую в торговле программу Quik.

Для удобства работы нужно настроить параметры и интерфейс программы для Интернет-торговли так, чтобы все необходимые торговые данные были представлены в наиболее удобной для вас форме и виде. Специальная глава данной книги и руководство пользователя поможет вам в этом. Если кто-то из ваших знакомых уже знаком с этими программами, попросите его помочь вам с настройкой. Работать в этих программах вы научитесь быстро.

Программы для технического анализа тоже просты в использовании, но для эффективного применения требуют практического опыта.

6. Начать торговать

Если у вас есть знакомый, который уже торгует и если есть возможность поработать рядом с ним, обязательно используйте эту возможность. Так вы быстрее научитесь.
Тренировочную торговлю, как вы понимаете, лучше проводить с маленькими суммами, чтобы потери, которые могут возникнуть при этом, не сильно ухудшили ваше финансовое состояние. Этот процесс может занять не один месяц. Не спешите, чем тщательнее вы подготовитесь, тем лучше будет для вас.

Подготовка и выбор пути

Мы уже писали, что первыми шагами на пути к успешному трейдингу является определение своих торговых предпочтений. Необходимо осознать себя как трейдера, а также то, что трейдинг – это часть ваших личных целей.

До того, как начать реальную торговлю, хорошо бы определить вашу предрасположенность к тому или иному стилю торговли. Для этого лучше пройти специальное тестирование. Но можно оценить себя и самостоятельно. Например, если вы обладаете хорошей реакцией и скоростными характеристиками, можете делать что-то быстро и качественно, то у вас есть предрасположенность к внутридневному трейдингу, где важны скорость и реакция. Это вовсе не значит, что дневной трейдинг вам менее подходит.

Если вы более основательны, не любите спешить и суетиться, то для вас лучше подходит дневная торговля с периодом операций в несколько дней. А возможно, что вы склонны к еще более продолжительным операциям (неделя, месяц).

Если вы терпеливы и умеете «держать удар», то у вас есть склонность к позиционной торговле, в которой требуется умение терпеть убытки.

Если вы не выносите неопределенности, которая может тянуться неизвестно какое продолжительное время, а любите «конкретные вещи», то импульсная торговля с короткими стопами подходит вам лучше всего.

Возможно, что у вас есть способности к любому стилю торговли, но все равно какой-то один способ у вас будет получаться лучше других.

От того, как часто вас могут отвлекать от работы, тоже зависит ваш торговый стиль. Если вы вынуждены часто отвлекаться от торговли, то внутридневная торговля – не для вас.

Приведенные выше рекомендации лишь приблизительно могут определить ваши торговые предпочтения и склонности. Чтобы определить, какая торговля вам лучше подходит, надо попробовать себя в реальной торговле. Только после этого вы сможете определить наиболее подходящий для вас торговый стиль.

Стоит также подумать над вопросом: «В чем ваши преимущества?» Ваши преимущества – это то, в чем вы особенно сильны, что может обеспечить вам успех в торговле. Движение в таком направлении подразумевает внимательное отношение к себе, изучение себя.

Если у вас есть свободное время на основной работе, то вы можете параллельно заниматься трейдингом в свободное от работы время. Накопив определенный опыт торговли, вы сможете уже искать новое место работы, связанное с трейдингом или вообще стать независимым частным трейдером.

Если у вас совсем нет времени, чтобы заниматься трейдингом самостоятельно, то лучше приобрести пай паевого инвестиционного фонда или передать деньги в профессиональное управление. Для выбора фонда можно воспользоваться информацией на сайте «Первого специализированного депозитария», который публикует данные работы паевых фондов в России, начиная с 1996 года (www.frsd.ru). Близкие по тематике сайты www.investfunds.ru и www.nlu.ru.

Бросать свою основную работу, чтобы полностью заниматься трейдингом имеет смысл, только если вы уже продолжительное время торгуете с прибылью (не менее 1–2 лет), а также, если вы уверены (и это подтверждается реальными результатами вашей торговли), что сможете существовать сами и содержать свою семью на прибыль, получаемую от торговли. Я не советую вкладывать все ваши сбережения в торговлю.

Повторяю, трейдинг и инвестирование – очень высокорисковый бизнес, поэтому у вас должен быть надежный тыл на случай, если трейдинг не принесет ожидаемого результата. В качестве такого тыла может быть работа с постоянным доходом, сбережения, недвижимость, капитал, приносящий доход и не связанный с финансовыми рынками, доходы ваших родных, а также другие возможности и заработки, которых вам хватит на жизнь в случае, если вы не сможете ничего заработать трейдингом.

Наиболее удобным для начальных занятий трейдингом является вариант, когда вы работаете в компании, деятельность которой связана с фондовым рынком и при этом у вас есть немного свободного времени. Это дает вам возможность постоянно отслеживать ситуацию на рынке и вовремя принимать решения. Заниматься внутридневным трейдингом вам вряд ли удастся, но дневным – вполне возможно.

На российском рынке существует не так много акций, которые годятся для трейдинга. Их можно пересчитать с помощью пальцев на обеих руках. Россия – не Америка, где тысячи ликвидных акций. У нас, к сожалению, их мало. Поэтому сосредоточьтесь на том, что есть, а это акции «Газпром» (GAZP), «ЕЭС России» (EESR), «ЛУКОЙЛ» (LKOH), «РосТелеком» (RTKM), «Сургутнефтегаз» (SNGS), «ГМК Норильский никель» (GMKN), «Сбербанк» (SBER), «Роснефть» (ROSN), «Татнефть» (TATN).

Если вы собираетесь заниматься инвестированием, то сконцентрируйтесь на малоликвидных акциях второго эшелона, у них существенно больший потенциал для роста по сравнению с «голубыми фишками».

Другой важнейший вопрос, который вы должны определить для себя: сколько денег вы планируете зарабатывать в будущем. Не определив точной цифры, вы не сможете подключить ресурсы вашего мозга к осуществлению ваших планов, а значит, вероятность их достижения значительно снизится.

Вы задумывались, сколько вы собираетесь зарабатывать в день, в неделю, в месяц? Сколько вы должны зарабатывать, чтобы можно было жить на эти деньги? Поразмышляйте на эти темы. Не стесняйтесь ставить высокую планку.

От того, сколько денег вам нужно на жизнь, какими доходами вы располагаете сейчас и какой капитал можете использовать для торговли сейчас и в будущем, зависит путь, по которому вам нужно идти.

Обучение

Эта книга дает лишь начальные знания, которые помогут «погрузиться» в мир трейдинга и инвестиций. Обязательно ознакомьтесь с тематическим словарем трейдера и инвестора.

Информацию о трейдинге можно «черпать» из книг и из Интернета. На прилавках вы найдете множество книг по техническому анализу, инвестированию и трейдингу. Не стоит читать все подряд, без разбору; спросите совета опытного инвестора или трейдера, чтобы он порекомендовал прочитать в первую очередь. Так вы сэкономите и деньги, и время. Можете воспользоваться списком литературы по трейдингу и инвестированию, приведенным в конце данной книги.

Вам будет нужна информация о рынке (новости и аналитика), информация о трейдинге и пр. Основными источниками информации являются Интернет, газеты и журналы.

В Интернете существует множество «новостных лент», которые готовятся информационными агентствами. Новости можно получать из газет и журналов, правда, с запозданием. Наиболее полезными изданиями являются ежедневные газеты «Ведомости», «КоммерсантЪ», журналы «Эксперт», «Финансы», «Валютный спекулянт» и другие.

А также у Вас есть данный ресурс: http://i-trading.ru/ посвященный трейдингу и инвестированию, где есть «море» теоретической, аналитической и практической информации по фондовому рынку.

Если у вас появилась потребность что-то найти в Интернете, то зайдите на сайт одной из поисковых систем, укажите ключевое слово и ищите.

В Интернете можно найти массу аналитической информации по рынку российских акций. Здесь же есть ежедневные и еженедельные аналитические обзоры и исследования различных инвестиционных компаний и банков. Наиболее информативны и полезны обзоры и исследования таких финансовых структур, как: «Тройка Диалог», «Ренессанс Капитал», «Никойл», «Атон», «Объединенная финансовая группа» (UFG), «Банк «Зенит» и другие.

Получать аналитическую информацию можно и у брокера, через которого вы торгуете.

Знания и опыт вы получаете при изучении фундаментального и технического анализа, при чтении аналитических исследований, которые выпускают инвестиционные институты, при чтении экономических журналов и газет, при проведении самостоятельных исследований, из общения с профессиональными трейдерами, при обучении и др. Но самые важные знания и опыт вы получаете при самостоятельной торговле.

Чтение литературы никогда не заменит живого общения. Поэтому знакомьтесь и общайтесь с коллегами.

Начинающим трейдерам и инвесторам, прежде чем начать реальную, серьезную торговлю, я бы посоветовал сначала пройти профессиональное обучение.

Лучший путь – это взять индивидуальные уроки у опытного трейдера, торгующего не один год. Если есть такая возможность, обязательно используйте ее. То, что вы будете изучать месяцами, а может и годами, он вам расскажет и объяснит в течение несколько недель.

Обучение также можно пройти в обучающих центрах при брокерских и инвестиционных компаниях, расположенных во многих крупных городах России. Например, в школе трейдеров в Санкт-Петербурге, которую организовала компания «Инвестиционные торговые технологии». Программы обучения в этой школе рассчитаны как на начинающих трейдеров и инвесторов, так и на трейдеров и инвесторов, имеющих опыт работы. Об учебной программе и условиях обучения можно узнать на сайте www.i-tt.ru.

Помимо умственной подготовки к торговле, требуется еще физическая и психологическая подготовка. Физические нагрузки (бег, велосипед, плаванье, гимнастика, разминка, тренажеры и пр.) являются необходимым условиями хорошей физической и психологической формы. С помощью разумных физических нагрузок можно снять стресс, напряжение, улучшить самочувствие, насытить организм кислородом, который ему необходим. Хорошее сбалансированное питание и достаточный сон – также залог хорошего самочувствия, которое влияет на торговые результаты не меньше, чем умственная подготовка.

Хорошее настроение должно стать вашим спутником по жизни, причем такое настроение вы можете создавать сами. Для этого воспользуйтесь рекомендациями из статей по управлению эмоциями.

Далее я привожу программу для самостоятельной работы, которую предлагаю всем слушателям базового курса, рассчитанного на начинающих инвесторов и трейдеров.

Продолжение следует.

Из книги "Как заработать на рынке акций", 2007 г.