Библиотека трейдера

Инвестирование в драгоценные металлы

Нестабильная ситуация в мире делает особо актуальным вопрос о том, куда лучше всего вкладывать свои капиталы. Для подстраховки на случай катаклизмов на рынке трейдеры должны иметь в запасе защитные товарные активы, хорошим примером которых могут послужить драгоценные металлы. Именно такие активы помогут защитить капитал от инфляции во время глобальных кризисов.

Не раз и не два в неспокойное время революций и войн золото служило защитой для русских людей. Разумеется, вложение средств в драгоценные металлы происходит разными способами и с различными целями. 

1.    Способ защиты от самого худшего
Чтобы поддержать свою семью и близких в случае непредвиденных ситуаций, следует приобретать драгоценные монеты и слитки. Цель в данном случае заключается не в получении прибыли от роста цен на драгметаллы, а в том, чтобы уберечь от бед себя и свою семью во время глобальных потрясений.

Отправиться за слитками или монетами следует в один из крупных российских банков, к примеру, ВТБ, Сбербанк, Номос-банк, Банк Москвы и проч. Поскольку такие покупки это не трейдинг, а способ подстраховки, то 18 % НДС на слитки (за монеты налог не взимается) не должны вызывать волнение или неудовольствие. Суть процедуры в том, чтобы создать своего рода фонд, который затем будет передан в семье по наследству, поэтому здесь не уместно использовать торговые роботы, которые будут отслеживать колебания цен на драгоценные металлы.

Купив монеты и слитки в отечественном банке, можно их там же и хранить. Однако для тех, кого этот вариант не устраивает, вполне возможна переправка драгоценных металлов за рубеж, в швейцарские или британские банки. Чтобы дорогой фонд хранился заграницей, необходимо выполнить следующие действия. Сначала нужно открыть счет в иностранном банке, потом перевести деньги на этот счет и поручить банку купить для новоиспеченного клиента золотые слитки. Процедура достаточно простая, но и с ней связан ряд неудобств, поскольку зарубежные банки за покупку, хранение и страхование потребуют немалую комиссию. Но этот момент тоже входит в обеспечение защиты на случай катастрофы. Естественно, что такой способ хранения драгметаллов подходит только для очень богатых.

2.    Способ защиты от инфляции и девальвации
Преимущества защитного механизма инвестирования заключаются в том, что при выборе такого варианта, капитал получает неплохую защиту, а деньги остаются абсолютно ликвидными.
Первый способ инвестирования - внутри России. Наиболее выгодный и удобный механизм  - это использование обезличенных металлических счетов (ОМС). Поскольку ОМС не входят в систему страхования вкладов, то лучше обратиться к услугам крупных банков, в одном из них открывается счет, и деньги кладутся на ОМС. Собственно, происходит следующее: на вложенные средства по текущей рыночной цене покупаются драгоценные металлы (платина, серебро, золото), если повысилась цена на драгметаллы, то и депозит возрастает. Эффективность защиты капитала на ОМС подтвердилась во время кризиса 2008 года. Тогда российский рубль упал практически в два раза, а деньги на ОМС не обесценились, ведь из-за девальвации рубля выросли цены на драгоценные металлы.

Второй способ инвестирования - за рубежом. Опытные трейдеры рекомендуют своим клиентам обращаться к фондам драгоценных металлов. Наибольшей популярностью среди них пользуется SPDRGold (ETF) - паи фондов, функция которого заключается в том, чтобы следовать за ценами на золотые слитки. Львиная доля крупнейших мировых инвесторов держат именно этот фонд в своих портфелях. Для покупки такого фонда нужно выполнить только одно условие – иметь счет в зарубежном банке или у зарубежного брокера. Еще один фонд драгоценных металлов, который пользуется безупречной репутацией у профессионалов, это AliquotePreciousMetals. Специфика его заключается в том, что деньги своих клиентов он вкладывает не только в золото, а в равных долях в три самых популярных драгметалла, то есть платину, золото и серебро. Такая диверсификация отчасти дает дополнительные гарантии, поскольку три этих металла на бирже растут с разной интенсивностью.

Прогнозы экспертов относительно ситуации на мировых рынках весьма скептичны. Единогласны они в одном – в необходимости серьезной защиты капиталов в условиях очередной волны мирового кризиса, которая может коснуться каждого. Поэтому инвестиции в драгоценные металлы становятся приоритетной стратегией для многих участников рынка.

Какому варианту отдать предпочтение – физическим слиткам или фондам? Разумеется, первенство за проверенными крупными фондами. В драгоценные металлы стоит перевести около пятой части капитала, поскольку эффективность такой защиты бесспорно оправдывается во времена изменений и нестабильности.

 Обучение трейдеров:

 Видеоучебник по техническому анализу

Видеролики FREE для трейдеров

Видеокурсы для трейдеров и инвесторов

Книги и DVD для трейдеров

Биржевые роботы для Quik-а